快速上手

概述

Whale KYC 系统支持处理客户的开户资料相关的流程，包括 开户资料审核、开户资料修改等流程管理。

快速上手

前置条件

您需要获取以下授权后方可正常使用系统功能

权限名称	权限说明
OpeningAccountInfoFull	管理开户列表、开户资料、审核记录的权限

开户审核

步骤一：查看开户列表

1. 当客户在线上 或 后台人员在线下 提交开户申请时，系统会同步记录在「开户列表」中，且状态为‘待审核’；
2. 点击「详情」按钮，将跳转到开户资料的完整详细页面。

步骤二：查看开户资料

在「开户详情」页，展示客户提交的所有开户资料。

步骤三：审核开户资料

根据监管要求和风险管理策略等，按规定审核客户提交的开户资料，包括身份验证、地址验证和财务信息等真实性核查及风险评估。

1. 当前步骤审核通过：

1. 当前步骤审核驳回

选择驳回原因和驳回页面，驳回至客户，客户可重新更新后再提交申请

步骤四：账户开通

审核步骤全部通过，则生成证券账号，账户成功开通，客户可继续完成入金和交易流程。

开户资料修改

步骤一：找到修改位置

鼠标放置在字段位置，点击「编辑」按钮。

步骤二：提交更新操作

在更新弹窗内，输入或选择新的信息后提交。

步骤三：审核修改工单

在工单审批页，找到当前工单，确认后点击「通过」或「驳回」操作。

「通过」操作，则资料修改成功，刷新开户详情页，即可展示新的数据；

「驳回」操作，则资料修改申请未通过。

开户资料录入

本作业直接录入客户申请资料，点击右上角【添加开户申请】，直接进入开户页面如下图：

第一步：选择开户类型

开户类型分为 3 个步骤：选择客户/新建客户、选择客户类型、选择客户国籍

选择客户/新建客户 选择客户：选择已注册客户（APP 用户），可通过客户编号、电话、email、真实姓名、身份证进行搜索 新建客户：未在系统注册的客户，可通过本作业创建。当前系统提供了多元的登录方式供选择： 系统预设产生 APP 帐号登录手机号码验证码登录邮箱验证登入 选择客户类型，可选择：个人客户 /联名客户 /企业客户 注意：若是企业帐户，可以修改预设的公司户的 CRS 企业实体类型 选择客户国籍，系统支持 200 + 国籍

第二步：上传身份证件

分为 3 种类型客户：

1. 国籍：中国大陆

   1. 中国大陆用户，需上传：中国大陆身份证
   2. 是否持有香港身份证件：默认选择否；如用户选择是，需引导用户补充填写香港证件资料

2. 国籍：中国香港

   1. 中国香港用户，需上传：中国香港身份证及填写对应资讯

3. 国籍：其他

   1. 其他国籍用户，需上传：身份证件 + 护照
   2. 是否持有香港身份证件：默认选择否；如用户选择是，需引导用户补充填写香港证件资料；
   3. 如用户选择否，需上传其他身份证

第三步：上传地址证明

分为 2 种类型客户：

1. 中国大陆国籍用户

   1. 可使用身份证作为居住地址证明；
   2. 地址证明档类型选择：身份证，无需上传居住地址证明；
   3. 地址证明档类型选择：

2. 其他

   1. 需上传居住地址证明

第四步：填写各类基础信息

主要是包含 职业资讯、纳税资讯、电子邮箱等信息。其中，

纳税资讯，需填写用户纳税的国家/地区及纳税编号，最多支持填写 10 个。包含以下字段：纳税国家/地区 与 纳税人编号

电子邮箱：用户用于接收结单、通知等通知。一个 App 的用户邮箱唯一

填写联系手机号，多个客户可使用相同的联系手机号

第五步：填写资产投资信息

第六步：合规资讯确认

第七步：确认资讯

系统会按：身份证件/个人基础信息/职业信息/资产投资信息/合规信息确认/关联账户信息 等区块排列，将客户资料展示出来，方便按确认填写讯息

同时若有需要修正资料，可点击区块右上角的【编辑】,会跳转该讯息面区域进行修改资料

第八步：选择帐户类型、上传开户文件

上传开户文件及自定义文件：

1. 基础文件为系统生成的开户相关文件，后台填写的资讯自动填写；
2. 业务人员可列印文件让客户签字

帐户类型：可选择开通融资帐户、现金帐户，系统支持同时多开帐户

其他配置资讯，包括：是否接收线下结单 /经纪人 /见证员工姓名 /牌照号码 /证券号码（可自定义输入客户帐号） /客户声明资讯确认