快速上手
概述
Whale 风控系统全面支持券商处理风控业务相关流程，包括额度管理、Margin Call、保证金、交易限额、压力测试等。
快速上手
前置条件
您需要获取以下授权后方可正常使用系统功能
权限名称 | 权限说明 |
|---|---|
管理授信额度、保证金、交易限额、风控报表、压力测试、指数管理的权限 | 管理授信额度、保证金、交易限额、风控报表、压力测试、指数管理的权限 |
管理 Margin call 业务的权限 | 管理 Margin call 的权限 |
管理期权、HairCut 的权限 | 管理期权、HairCut 的权限 |
管理风控、融券配置的权限 | 风控业务参数配置权限 |
融资授信
客户若开通 margin 账户，后面客户有资产入账，则系统自动会给客户授信一定的额度，客户可以进行保证金交易。同时，客户也可自行在 APP 上申请调整融资额度。此外，系统也可支持由风控人员调整客户额度。
授信参数配置
需要先在「业务参数设置」-「授信客户参数」核验授信全局配置。 （首次使用授信系统会有初始化配置，券商可以根据实际业务需求进行调整）
客户额度查询
所有已授信客户可在「客户额度」页面进行查看其授予额度及额度使用情况
额度调整及审批
券商后台人工调整额度或客户 APP 申请命中人工审核额度均需要审批才可生效额度。
- 「客户额度」页面操作【调整】
- 「额度审批」页面核验调整额度及审批，工单审批通过后即可调整额度
Margin Call
追保金额配置
追保金额会有初始化配置，券商如需调整可联系技术或商务对接人进行改动。
平仓处理
- Margin Call 列表页会展示触发 margin call 客户纪录，点击【详情】可以查看具体资产数据信息
- 详情页面会有客户现金和持仓明细，可以自主选择对应的持仓操作【平仓】或者操作下方的批量【平仓】
保证金设置
支持设置股票或客户级别保证金，保证金计算会按“客户保证金>股票保证金”的优先级逻辑处理。
