系统介绍

概述

KYC 流程通常涉及不同的人员和审核步骤，以确保客户的身份真实、资金来源合法，并评估其风险承受能力。

一般涉及以下审核角色：

1. 客户服务人员/前台人员：

   • 收集客户提交的开户申请和相关资料。
   • 检查申请表的完整性和必填字段的准确性。
   • 协助客户填写必要的表格和文件。
   • 将收集到的资料传递给后续审核人员。

2. 审核人员/后台操作人员：

   • 对客户提交的资料进行核实和验证。
   • 进行身份验证，比对客户提供的身份证明文件与公共数据库或第三方身份验证服务。
   • 进行地址验证，核对客户的地址证明文件。
   • 调查客户的职业和财务状况，并核实相关信息。
   • 进行风险评估，评估客户的投资目标、投资经验和风险承受能力。
   • 监测和调查客户的资金来源，以确保合法合规性。
   • 根据审核结果，做出开户申请的批准、拒绝或需要进壹步核实的决策。

3. 合规人员/风控人员：

   • 对审核人员的工作进行复核和审查，确保审核程序符合内部规定和法律法规要求。
   • 提供合规指导和建议，确保 KYC 流程符合监管要求。
   • 监控和审查潜在的风险问题，如洗钱、恐怖融资等，以确保合规性。

开户审核

KYC 审核流程

在客户开户资料签名提交后（不论线上或线下临柜），后面就进入证劵系统内部的 KYC 审核流程，

目前系统的开户中 KYC 主要流程节点如下：

细部流程如下：

开户列表

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KYC>开户审核>开户列表

开户列表页展示所有客户提交的开户申请记录，包括所有开户状态。

指标卡说明

指标卡支持自定义配置，包括展示的个数及顺序

开户列表

• 支持各类字段筛选开户申请的数据
• 列表页支持点击提交时间、最近更新时间、开户成功时间等字段升序/降序排列
• 点击「详情」跳转至 KYC 详情页查看完整开户资料

开户审核记录

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菜单入口：KYC>开户审核记录

可查询客户开户审核记录，点选【详情】可以查询开户 KYC 流程审核节点（合规/RO/VC）的审核记录与细部资料

AML

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菜单入口：KYC> AML 监查后台（TESS）

本页面可以查看全部有 TESS 调用记录的客户的监控状态和待处理警报

注意：未命中的客户纪录，将不会在此展示

页面上有四个维度：全部客户/待处理警报客户/持续监控客户（主要持有人）/持续监控客户（次要持有人）

切换不同维度时，下方资料区会读取相关资料，方便监控查阅个别纪录，同时可根据 AML 管理需要，操作‘取消监控' '加入监控名单‘

第三方验证

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菜单入口：KYC>第三方验证

在客户身份认证的环节上，可以手动上传第三方验证文件，也可以点选【手动验证】点阅已提交的验证文件内容

资料管理

开户资料

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KYC>资料管理>开户资料

开户资料列表页，展示线下提交的所有开户申请列表记录。

开户资料列表

• 支持各类状态筛选列表数据
• 点击「导入用户」按钮，按导入模板，可批量导入开户申请
• 点击「添加开户申请」按钮，在后台可提交个人户/企业户/联名户的开户申请
• 在列表页点击「详情」按钮，可查看已填写的开户资料
• 在列表页点击「编辑」按钮，可继续填写未完成的开户流程

批量更新

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KYC>资料管理>开户资料>批量修改

在批量更新页面，展示历史提交的批量修改数据记录。

提交批量修改操作

点击「批量导入」按钮，下载导入模板。按照导入要求，上传修改信息的文件。

工单审核

• 批量修改列表页展示上传成功的数据
• 点击「详情」按钮，或在列表左侧批量勾选多条数据，可单次或批量审核修改的工单申请
• 审核通过后，客户的开户资料将同步更新

开户资料录入

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KYC > 开户资料 > 添加开户申请 功能键

在开户资料页，点击「添加开户申请」，可直接线下完成开户资料的提交

第一步：选择开户类型

开户类型分为 3 个步骤：选择客户/新建客户、选择客户类型、选择客户国籍

选择客户/新建客户 选择客户：选择已注册客户（APP 用户），可通过客户编号、电话、email、真实姓名、身份证进行搜索 新建客户：未在系统注册的客户，可通过本作业创建。当前系统提供了多元的登录方式供选择： 系统预设产生 APP 帐号登录手机号码验证码登录邮箱验证登入

选择客户类型，可选择：个人客户 /联名客户 /企业客户 注意：若是企业帐户，可以修改预设的公司户的 CRS 企业实体类型

选择客户国籍，系统支持 200 + 国籍

第二步：上传身份证件

分为 3 种类型客户：

1. 国籍：中国大陆

   1. 中国大陆用户，需上传：中国大陆身份证
   2. 是否持有香港身份证件：默认选择否；如用户选择是，需引导用户补充填写香港证件资料

2. 国籍：中国香港

   1. 中国香港用户，需上传：中国香港身份证及填写对应资讯

3. 国籍：其他

   1. 其他国籍用户，需上传：身份证件 + 护照
   2. 是否持有香港身份证件：默认选择否；如用户选择是，需引导用户补充填写香港证件资料；
   3. 如用户选择否，需上传其他身份证

第三步：上传地址证明

分为 2 种类型客户：

1. 中国大陆国籍用户

   1. 可使用身份证作为居住地址证明；
   2. 地址证明档类型选择：身份证，无需上传居住地址证明；
   3. 地址证明档类型选择：

2. 其他

   1. 需上传居住地址证明

第四步：填写各类基础信息

主要是包含 职业资讯、纳税资讯、电子邮箱等信息。其中，

纳税资讯，需填写用户纳税的国家/地区及纳税编号，最多支持填写 10 个。包含以下字段：纳税国家/地区 与 纳税人编号

电子邮箱：用户用于接收结单、通知等通知。一个 App 的用户邮箱唯一

填写联系手机号，多个客户可使用相同的联系手机号

第五步：填写资产投资信息

第六步：合规资讯确认

第七步：确认资讯

系统会按：身份证件/个人基础信息/职业信息/资产投资信息/合规信息确认/关联账户信息 等区块排列，将客户资料展示出来，方便按确认填写讯息

同时若有需要修正资料，可点击区块右上角的【编辑】,会跳转该讯息面区域进行修改资料

第八步：选择帐户类型、上传开户文件

上传开户文件及自定义文件：

1. 基础文件为系统生成的开户相关文件，后台填写的资讯自动填写；
2. 业务人员可列印文件让客户签字 帐户类型：可选择开通融资帐户、现金帐户，系统支持同时多开帐户 其他配置资讯，包括：是否接收线下结单 /经纪人 /见证员工姓名 /牌照号码 /证券号码（可自定义输入客户帐号） /客户声明资讯确认