基金管理

基金业务申赎说明

香港券商本身除了协助客户交易股票期货等商品外，也会提供非交易所内基金产品的销售服务，但它基本上是属于劵商代销业务（公募/私募），券商会提供基金认购/基金申购/基金赎回 等基金交易服务，这些操作的大致流程如下：

基金业务摘要

申购流程：

1. 客户透过交易终端 APP 等提交申购申请处于认申期的基金产品。系统将会计算自动先行冻结客户用于申购之基金产品所需资金。
2. 操作人员传真基金申购汇总表格至相应的基金托管人并寄送正本。基金托管人认收之后，后台人员成结单并发送至客户。
3. 于交收日，操作人员根据基金托管人计算之净值及申购份额，于系统中维护基金净值，并确认于交易日受理的基金申购委托。系统将会扣取客户资金，并增加客户基金份额持仓。
4. 后台人员将通过银行与基金托管人交收资金，并生成基金交易结单发送至客户。

赎回流程：

1. 客户交易终端提交基金赎回申请持有的基金产品。系统将会自动冻结客户用于赎回之基金产品份额。
2. 操作人员传真基金赎回汇总表格至相应的基金托管人并寄送正本。基金托管人认收之后，后台人员生成结单并发送至客户。
3. 于交收日，后台人员根据基金托管人计算之净值及赎回金额，于系统中维护基金净值，并确认交易日受理的基金赎回委托。系统将会扣取客户份额，返回客户资金。
4. 后台人员将通过银行与基金托管人交收资金，生成基金交易结单发送至客户。

重要时间点参考

时间	操作内容	操作人员	备注
T 日 12:00 cut-off	申购、赎回数据发送基金代理商 (例：高腾) （会由前台自动获取订单）	BO 后台人员	资产冻结、发送后不可撤单
T 日 16:00 之前	T 日订单发送申购赎回表至基金托管行	BO 后台人员
T 日 18:00 之前	申购款打到基金托管行	财务
T+1 日（21:00 点左右）	申购份额、赎回份额确认		证劵订单显示成交
T+2 日（18:00 之前）	劵商收到赎回款

（以上会根据不同基金代理商有所不同）