基金管理

基金業務申贖說明

香港券商本身除了協助客戶交易股票期貨等商品外，也會提供非交易所內基金產品的銷售服務，但它基本上是屬於劵商代銷業務（公募/私募），券商會提供基金認購/基金申購/基金贖回 等基金交易服務，這些操作的大致流程如下：

基金業務摘要

申購流程：

1. 客戶透過交易終端 APP 等提交申購申請處於認申期的基金產品。系統將會計算自動先行凍結客戶用於申購之基金產品所需資金。
2. 操作人員傳真基金申購匯總表格至相應的基金託管人並寄送正本。基金託管人認收之後，後台人員成結單併發送至客戶。
3. 於交收日，操作人員根據基金託管人計算之淨值及申購份額，於系統中維護基金淨值，並確認於交易日受理的基金申購委託。系統將會扣取客戶資金，並增加客戶基金份額持倉。
4. 後台人員將通過銀行與基金託管人交收資金，並生成基金交易結單發送至客戶。

贖回流程：

1. 客戶交易終端提交基金贖回申請持有的基金產品。系統將會自動凍結客戶用於贖回之基金產品份額。
2. 操作人員傳真基金贖回匯總表格至相應的基金託管人並寄送正本。基金託管人認收之後，後台人員生成結單併發送至客戶。
3. 於交收日，後台人員根據基金託管人計算之淨值及贖回金額，於系統中維護基金淨值，並確認交易日受理的基金贖回委託。系統將會扣取客戶份額，返回客戶資金。
4. 後台人員將通過銀行與基金託管人交收資金，生成基金交易結單發送至客戶。

重要時間點參考

時間	操作內容	操作人員	備註
T 日 12:00 cut-off	申購、贖回數據發送基金代理商 (例：高騰) （會由前台自動獲取訂單）	BO 後台人員	資產凍結、發送後不可撤單
T 日 16:00 之前	T 日訂單發送申購贖回表至基金託管行	BO 後台人員
T 日 18:00 之前	申購款打到基金託管行	財務
T+1 日（21:00 點左右）	申購份額、贖回份額確認		證劵訂單顯示成交
T+2 日（18:00 之前）	劵商收到贖回款

（以上會根據不同基金代理商有所不同）