快速上手
概述
WHALE 的款項管理系統提供了多情境的出金功能，使用者可以在系統中提交客戶的出金申請、審批出金、追蹤出金流程中的異常記錄、查詢所有歷史記錄等操作。
快速上手
前置条件
- 設定公司銀行帳戶出金方式
菜單入口：業務參數設定>資金參數>公司銀行帳戶
- 點選【新建】，進入二級頁面補充出金頻道訊息（券商公司用户付款的銀行賬户和出金方式組合，比如：工銀亞洲 001-支票轉賬）
- 打開幣種的出金功能開關
菜單入口：業務參數設定>資金參數>幣種
- 點選【新建】，進入二級頁面，將出金功能的選項設為「是」
處理出金申請
根據客戶提出的出金要求，可在頁面手動新增出金申請，若用戶在 APP 已經提交了出金申請，記錄會自動展示在該頁面。
手工提現
點選【手工提現】，在出現的彈出內選擇客戶>輸入幣種>金額>銀行卡>備註等信息，點選【確認提現】，申請記錄即可生成（系統將根據已選擇的客戶，自動展示每個幣種可提現的餘額）
提交申請
申請的記錄生成後，後台的風控系統將自動檢測其合法性，耗時 5 秒左右風控通過後即可點擊【提交】進入到提現的步驟
提現處理
出金申請提交後，具體操作提現的人員將會根據實際情況靈活處理提現的方式，系統提供了 2 套提現的模式：直接出帳、打包提現。同時，用户相應出金的渠道可能存在日限額，所以為了降低出金異常情況，建立了出金日限額監控提示以、管理以及查看。
直接出帳
步驟一：進入提現處理 tab 頁下的待處理分類頁面，選擇目標記錄，確認資訊無誤後點選【直接出帳】
步驟二：在出現的彈跳窗內輸入銀行名稱、銀行帳戶、通路、銀行流水（如有），點選【提交審核】（若不需要工單審批，可以進行配置，詳見步驟五）
步驟三：進入工單系統，找到剛提交審核的記錄進行審核
步驟四：進入直接出帳待處理分類頁面中的目標記錄，點選【檢視並更新結果】手動更新出金的狀態，更新成「成功」後即可完成出賬
步驟五：若不需要工單審批，可以至“業務參數設定>出金規則>更多設置”中關閉開關
打包處理
步驟一：在待處理分類下，選擇多筆目標記錄後點選【打包提審】
步驟二：在出現的跳窗中，填寫相關銀行資料後，點選【提交審核】
步驟三：進入打包待處理分類，選取剛剛打包好的批次，點選【審批】，在被召喚的工單中審批通過
步驟四：點選批次記錄中的【檢視並更新結果】進入彈跳窗內，依照批次內的明細記錄實際出金情況進行手動更新为「成功」（可批次操作）
步驟五：進入工單系統中針對剛剛更新的結果再次進行審核通過，即可完成出帳
日限額（設定）
指用戶相應出金的管道可能存在每日限額，所以為了降低出金異常情況，建立了出金日限額監控提示以及管理。
步驟一：進入““業務參數設定>出金規則>日限額 tab””，目前頁面展示已設定好的限額記錄
步驟二：若需要新增限額，點選【新建】，進入彈窗填入對應的欄位後點選【確定】
- 若對於已存在的記錄需要調整額度，點選操作列的【調整】，在彈跳窗中選擇調增或調減並輸入金額
- 若需要對其他欄位進行修改，可以點選操作欄的【編輯】進入彈跳窗進行操作
- 若需要刪除記錄，則選擇記錄後點選操作列的【刪除】即可
- 若想要查看限額的變動情況，可至「業務參數設定>出金規則>日限額變動表」查看
處理異常出金
在實際業務中，出金可能會因種種原因被銀行拒絕，該部分記錄會被標記為異常，需要人工單獨處理
步驟一：進入待處理頁面選擇目標記錄，點選【處理】，在彈跳窗中的 4 種方式中選擇 1 種，點選【確定】
步驟二：進入待審核頁面，選擇目標記錄後進行複核
