快速上手
概述
Whale 風控系統全面支持券商處理風控業務相關流程，包括額度管理、Margin Call、保證金、交易限額、壓力測試等。
快速上手
前置條件
您需要獲取以下授權後方可正常使用系統功能
權限名稱 | 權限說明 |
|---|---|
管理授信額度、保證金、交易限額、風控報表、壓力測試、指數管理的權限 | 管理授信額度、保證金、交易限額、風控報表、壓力測試、指數管理的權限 |
管理 Margin call 業務的權限 | 管理 Margin call 的權限 |
管理期權、HairCut 的權限 | 管理期權、HairCut 的權限 |
管理風控、融券配置的權限 | 風控業務參數配置權限 |
融資授信
客戶若開通 margin 賬戶，後面客戶有資產入賬，則系統自動會給客戶授信一定的額度，客戶可以進行保證金交易。同時，客戶也可自行在 APP 上申請調整融資額度。此外，系統也可支持由風控人員調整客戶額度。
授信參數配置
需要先在「業務參數設置」-「授信客戶參數」核驗授信全局配置。 （首次使用授信系統會有初始化配置，券商可以根據實際業務需求進行調整）
客戶額度查詢
所有已授信客戶可在「客戶額度」頁面進行查看其授予額度及額度使用情況
額度調整及審批
券商後台人工調整額度或客戶 APP 申請命中人工審核額度均需要審批才可生效額度。
- 「客戶額度」頁面操作【調整】
- 「額度審批」頁面核驗調整額度及審批，工單審批通過後即可調整額度
Margin Call
追保金額配置
追保金額會有初始化配置，券商如需調整可聯繫技術或商務對接人進行改動。
平倉處理
- Margin Call 列表頁會展示觸發 margin call 客戶紀錄，點擊【詳情】可以查看具體資產數據信息
- 詳情頁面會有客戶現金和持倉明細，可以自主選擇對應的持倉操作【平倉】或者操作下方的批量【平倉】
保證金設置
支持設置股票或客戶級別保證金，保證金計算會按“客戶保證金>股票保證金”的優先級邏輯處理。
